麻煩的企業(yè)蓋章，繁瑣的信息錄入，困難的售后服務(wù)……當傳統的線(xiàn)下投保局限于技術(shù)的短板時(shí)，是時(shí)候打破桎梏了。

2020年，平安養老險推出了小微企業(yè)線(xiàn)上投保服務(wù)平臺，為小微企業(yè)提供一站式定制化線(xiàn)上投保服務(wù)，至今已服務(wù)16萬(wàn)家小微企業(yè)。

全面創(chuàng )新 全線(xiàn)顛覆

與傳統投保業(yè)務(wù)相比，小微企業(yè)線(xiàn)上投保服務(wù)平臺實(shí)現模式、流程、技術(shù)的全面創(chuàng )新，顛覆了線(xiàn)下繁冗的投保方式，為客戶(hù)提供了全新且便捷的投保體驗。

從模式上看，傳統的投保服務(wù)要求企業(yè)到現場(chǎng)提供蓋章憑證，并且注冊E企贏(yíng)賬戶(hù)才能完成投保流程。如果之后想查詢(xún)保單，須得提交紙質(zhì)流程，待審核通過(guò)后才能在PC端查詢(xún)。與之相對，在小微企業(yè)線(xiàn)上投保服務(wù)平臺，客戶(hù)既不用提供線(xiàn)下蓋章憑證，也無(wú)需注冊賬戶(hù)，只需手機綁定微信登錄，上傳企業(yè)證件，即可完成投保、查詢(xún)保單、加/減受保人、一鍵續保、回執回銷(xiāo)等一系列操作。

從流程上看，傳統小微團單配置每種產(chǎn)品需單獨開(kāi)發(fā)，且要求企業(yè)提供諸多證件進(jìn)行驗證，開(kāi)發(fā)時(shí)間長(cháng)，流程冗雜，效率低下，售后困難。而搭載了小微產(chǎn)品工廠(chǎng)的小微企業(yè)線(xiàn)上投保服務(wù)平臺，一周即可上架發(fā)布定制保單產(chǎn)品，支持信息后續變更，幫助企業(yè)快速完成投保。

從技術(shù)上看，小微企業(yè)線(xiàn)上投保服務(wù)平臺更有百般武藝，不僅可以識別圖片文本，調出企業(yè)證照號碼及相關(guān)企業(yè)信息，還能支持線(xiàn)上線(xiàn)下多種支付方式，為客戶(hù)提供智能、貼心的投保服務(wù)。

在疫情期間，傳統小微團單依然要求線(xiàn)下投保，紙質(zhì)走單，手動(dòng)錄入，人工對接，為投保業(yè)務(wù)的開(kāi)展帶來(lái)了諸多不便與風(fēng)險。而經(jīng)過(guò)一系列革新的小微企業(yè)線(xiàn)上投保服務(wù)平臺實(shí)現線(xiàn)上全流程，如身使臂，如臂使指，為客戶(hù)提供了最大程度的便利和保障。

一個(gè)平臺 一位客戶(hù)

以客戶(hù)為中心，是小微企業(yè)線(xiàn)上投保服務(wù)平臺建立之初的宗旨。在這里，每一位客戶(hù)都能發(fā)現為自己量身定做的投保方案，輕松進(jìn)行選擇方案、上傳企業(yè)證件、填寫(xiě)企業(yè)信息、錄入參保員工信息、填寫(xiě)發(fā)票信息、支付、獲取保單信息等一系列操作。一個(gè)平臺，一位客戶(hù)，展現的是從0到100的一站式快捷體驗。

 

多渠道支付操作流程圖

這樣的體驗和效率，源自小微企業(yè)線(xiàn)上投保服務(wù)在創(chuàng )新優(yōu)化上方方面面的獨到用心：新的OCR（光學(xué)字符識別）技術(shù)，能識別證件，驗證信息真實(shí)性，消除了線(xiàn)下蓋章的諸多不便；新的錄入流程，讓信息得以通過(guò)手機微信或電腦錄入，且能識別重復信息，免去客戶(hù)手動(dòng)錄入之苦；新的線(xiàn)上投保服務(wù)體系，讓一切服務(wù)集中于一個(gè)平臺——移動(dòng)端企業(yè)服務(wù)大廳，客戶(hù)只需關(guān)注公眾號即可進(jìn)行各種操作，體驗和效率雙向提升；新的多渠道支付方式，能保證客戶(hù)順利完成支付和投保。

 

多渠道支付操作流程圖

五星服務(wù) “五心”溫暖

自2020年上線(xiàn)以來(lái)，小微企業(yè)線(xiàn)上投保服務(wù)平臺功能逐步完善，服務(wù)規模持續擴大，日趨成熟和系統，能有效改善客戶(hù)體驗，降低交易成本，提高服務(wù)效率。

某機構業(yè)務(wù)員在拓展業(yè)務(wù)時(shí)，給客戶(hù)介紹了小微線(xiàn)上投保流程，客戶(hù)直接在線(xiàn)上查看保障方案，并根據自己的意愿選擇了具體方案內容，確認后直接選擇了在線(xiàn)承保支付一步到位，前后用時(shí)不到半個(gè)小時(shí)，就非常迅速地完成了承保。隨后，業(yè)務(wù)員又引導客戶(hù)如何查看電子保單、電子發(fā)票、在線(xiàn)快速處理人員變更，整個(gè)流程一氣呵成。

該業(yè)務(wù)員表示：以前需要通過(guò)上門(mén)服務(wù)客戶(hù)，現在疫情反復，遠程電話(huà)引導客戶(hù)，不僅可以持續給客戶(hù)提供好的服務(wù)，也幫助自己積累客戶(hù)資源，自己很快成為了當季業(yè)務(wù)的“件數王”。

新模式的誕生，是企業(yè)客戶(hù)的福音。截至2021年6月，小微企業(yè)線(xiàn)上投保服務(wù)平臺服務(wù)企業(yè)16萬(wàn)家，覆蓋企業(yè)受保員工206萬(wàn)人，完成保單17.8萬(wàn)單，保費規模達8億元。

每一個(gè)數據的背后，都隱藏著(zhù)小微企業(yè)線(xiàn)上投保服務(wù)平臺對便捷高效服務(wù)的極致追求，對傳統投保業(yè)務(wù)的決意挑戰。

在團體保險市場(chǎng)中，小微企業(yè)客戶(hù)數量龐大，產(chǎn)品結構標準化程度高。傳統小微團單銷(xiāo)售依賴(lài)業(yè)務(wù)員線(xiàn)下面對面銷(xiāo)售，流程繁雜，效率低下。加上疫情，線(xiàn)下展業(yè)和小微企業(yè)投保及保單變更愈發(fā)困難重重。

為了更好地服務(wù)小微企業(yè)客戶(hù)，小微企業(yè)線(xiàn)上投保服務(wù)平臺就此誕生，它支持線(xiàn)上全流程投保，以新的OCR技術(shù)，新的錄入流程，新的售服體系，新的支付方式，為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)快捷的投保服務(wù)。

而且，為了幫助疫情之下壓力巨大的小微企業(yè)復工復產(chǎn)，小微企業(yè)線(xiàn)上投保服務(wù)平臺將新冠肺炎納入了承保范圍，在發(fā)揮保險保障作用的同時(shí)貫徹企業(yè)社會(huì )責任。

凡有所望，竭力而往。平安養老險相信金融是有溫度的，并且始終懷揣著(zhù)“五心”，以惠及民生大眾的“初心”，向善而行的“愛(ài)心”，優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品的“安心”，便捷服務(wù)的“舒心”，人性+智能的“暖心”，為客戶(hù)提供五星級的產(chǎn)品與服務(wù)，帶來(lái)溫暖舒暢的體驗。